“金玉恒通”，以理财之名传销？

河北唐山投资者王先生（化名）投诉说，现在在河北唐山市，有一家名为“金玉恒通”的投资管理公司，以动静态投资模式能快速赚钱为由吸引投资者入会，投资者要先缴纳7000元的入会费,之后还要缴纳1.4万元或者更多钱款，公司承诺将会按照交钱多少返还相应利息。王先生说，他在听过推荐人介绍静态如何返利后，差点入会，在听过如何进行动态投资后，他迟疑了，他开始怀疑这个投资项目的真实性。

金玉恒通公司如何进行投资返利？是不是真能赚大钱？

王先生：我的一个舅妈跟我说有一个好事，她带我到我们地区的一个店，这个公司全名叫做“香港金玉恒通投资管理有限公司”。我去的时候已经有七、八个人在那聊天，我去了之后又单独跟我聊，说是分两种形式，一种是静态的，一种是动态的。但是动态你必须得交7千块钱成为会员，然后我再发展自己的下线，每发展一个给我一个建点费，这个建点费可能是10美金。

动态投资需要发展下线，发展一个人可以获得10美金，这是理财还是传销？王先生说他担心是传销，所以没有入会。那么静态投资又如何赚钱？为什么王先生会对这种投资模式产生兴趣？

王先生：静态的是让我投资一万四，两天返还100美金，就是一种基金模式。动态是不可以追加的，7千就是7千了，但是静态的，比说一万四，我现在想一天就可以见到这个钱，我就得往下追加，以7000为一个单位，两万一，再往上加是两万八。我去的时候他们里面有一个已经借高利往里面投资28万了，他每天见到的利润是39800，短信上面也是这样给回来的，包括介绍我的这个人，我也看到它短信上有回复。

记者接到王先生投诉的同时，发现微博上也有多个网友询问“金玉恒通”到底是理财公司还是传销组织？有网友提到，身边已经有不少人加入其中，如果真是传销或者是为骗取融资，将会有很多家庭受到巨大伤害。还有网友说，自己的母亲已经成为这家公司的会员了，曾经劝她脱离，但没起作用，他认为这家公司就是在圈钱，但自己的母亲却执着地认为，自己能赚大钱。

“金玉恒通”到底是理财公司还是传销组织？记者带着这个问题，开始调查了解和这家公司有关的网站和人。

金玉恒通官网的公司简介中提到，金玉恒通（香港）投资发展有限公司成立于2012年，集团总部位于英国伦敦，香港“金玉恒通”是他的下属独资分公司，集团已经向全球销售超过20项投资基金，专注于投资最熟悉的行业，包括：银行、房地产、烟草、IT、酒店、纺织品、服装、茶叶、新材料、能源、机电标准件、汽车服务业、现代物流业、国际贸易以及高效生态农业等。从2005年成立以来，金玉恒通集团公司每年保持50%的增长率，现在管理的投资基金总值已超过200亿英镑。

公司注册证书上显示，这家公司注册成立的时间是在2013年5月22日，网站的下方提示可链接到金玉恒通（英国）投资集团网站。点击后，集团网站上公示的并不是公司注册证书，而是吴素霞的个人声明，声明上面显示的注册时间同样也是2013年5月22日。网站上再没有其他信息能够证明这个公司的成立时间是2005年，公司成立时间和公司简介中的描述不符。具体的理财投资计划，也就是静动态投资模式，网上也没有介绍，点击A计划后，页面显示需要输入会员名和密码才能登陆。记者找到了金玉恒通的客服电话，想了解一下静动态投资模式如何翻倍赚钱。

客服：这个抱歉，你得咨询您的推荐人，还没有成为我们会员的话，必须要去问推荐人。

记者：必须得有推荐人？

客服：是的。

记者：我不太信那个推荐人，所以我想了解一下。

客服：客服电话只属于公司的正式会员的，如果您有其他疑问你可以让推荐人带您去登录晚间的“客服语音”节目去讲，客服是不能给您回答的。

王先生告诉记者，推荐人就是已经加入的会员，也就是必须有会员介绍，你才能入会。去哪找推荐人？王先生拒绝入会后，他的推荐人就消失了，他说这些推荐人拉人入会时都很谨慎。记者好不容易联系到一位推荐人，他介绍说，要了解详细的公司信息和理财投资计划，可以登陆百度，找到相关视频频。

杜经理：这个项目这个公司倒挺好的，你在网上查了没有，你在百度上就能查，包括它的视频、返利计划都能查得到。我大体的给你介绍一下，董事长是吴素霞，她是英籍的华人，户籍现在在英国。我也是看到这个董事长，通过她的录音讲话，看到她的简介我才进来了，才感觉到这个公司的真实性。再一个她在05年的时候创办的“金玉恒通”在英国，到现在已经8年的时间了，她的初衷就是想让咱们中国人，平民、老百姓也能真正的有钱、富起来，轻轻松松的挣钱，所以她在去年12月份到8月份在香港注册的。“金玉恒通”遍布全国十多个国家，包括日本、台湾、印度都有这个项目，但这个返利计划，每日给咱们分红的计划，是只在咱们大陆实行的，其他的国家它不是这样的制度。

记者：怎么返利呢？

杜经理：比方说你有10万也好，100万也好，你如果进来必须每个人都是平等的，都是一千美元动态的，也就是说加入会员的资格。如果是静态的呢，100美金也可以，2000美金也可以，10000美金也可以，你都可以投进来，它是每日分红的。

记者：动态怎么赚钱呢？

杜经理：动态就是你如果发展人，公司会给你奖励，因为现在你不管做什么，你做广告还要拿广告费。

记者：我发展多少人我能把本钱赚回来？

杜经理：当你两层排满的时候，你就赚钱了，比方说你下面发展了两个会员，这两个会员下面你又发展了两个会员，也就是说当你下面有6个会员的时候，你投资的动态的一千美金就回来了。

不得不说的是，动态投资计划，像是“庞氏骗局”的再现，必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。那么静态投资就靠谱吗？公司每天都分红，钱从哪来？公司的宣传片中有这样一部分内容。

宣传片：我们为投资机构或个人提供包括证券、固定收益、多元化产业及私人股权等多元化投资渠道的资产管理服务，基金产品“金玉恒通”旗下拥有20只基金产品，其中包括开放式基金以及封闭式基金，奢侈品股票。“金玉恒通”投资有限公司分别在意大利、美国和法国，投资了prada等奢侈品的股票，衡量全球奢侈品公司业绩的道琼斯奢侈品指数在2012年累计上涨了41%，远远高于标准500指数，11.8%的涨幅。“金玉恒通”在南非、澳大利亚和加拿大进行黄金投资。

其中提到，董事长吴素霞2005年在英国伦敦与瑞士百达资产管理有限公司合资创办了“金玉恒通（英国）投资有限公司”。现在的公司简介中已经删除了这句话。记者注意到，网站中有公告称，目前由于英国金玉恒通投资管理有限公司董事会与瑞士百达资产管理公司董事会在开发中国市场的战略上发生无法调和的分歧，经双方友好协商决定，由吴素霞董事长斥资6000万英镑收购百达持有的全部金玉恒通股份，成为金玉恒通的唯一的大股东。据王先生介绍，他差点成为会员，就是因为公司与瑞士百达这样的一种关系。对于现在这一变化，金玉恒通又是如何解释的呢？

杜经理：它和瑞士百达7月15号刚刚分开了，只剩下吴素霞自己，因为瑞士百达认为给我们大陆红利太高，感觉到它赚的钱不多，再一个它不想帮中国的穷人赚钱，它想帮助中国的富人赚钱，所以正好违背了吴素霞的初衷，吴素霞是想让咱们中国的穷人也能赚钱，也能成为富人，因为这个吴素霞不和他们合作了。

真的是这样的原因而结束合作的吗？或者说真的之前有这样的合作吗？我们现在也不得而知。这样的一家理财公司到底是理财公司还是传销组织？

经济之声评论员蔡军、兰台律师事务所律师曹凤林对此做出评论。

我们觉得很疑惑的地方，为什么这家公司投资只有盈利没有风险等等？这到底是一家什么样的公司？是不是合法的？

蔡军：现在所有在中国进行理财的，都要经过证监会外汇管理的批准，这个公司首先没有经过政府部门的批准，合法不合法首先它是一个违法的。另外一个更重要的是，从公司的宣传上来看，很多都是神话，一看就是虚假错误，就说最大的那个势力后盾瑞士百达，它的主席来过中国，接受过采访，说一年才7%到17%，他倒好，一个月就有50%，这简直是神话，一听就是根本不可能的。

往往神话就跟骗子在一起，那个宣传片我也仔细看过，就几个东西跟笑话一样，都违背了常识。第一它说它跟瑞士百达有合资关系、也不是伙伴，但瑞士百达只是有一部分钱投到那儿了。就好像有人讲了一个笑话说，你公司怎么样？我公司实力强劲，在北京好着呢，都跟中国移动、国家电力、中石油打交道。问怎么打交道？我在中石油加油，整天拿中国移动打电话，我用的电都是国家电力的，难道你说这个跟他们有什么关系吗？他这个就是这样，打着一个大的旗号，纯粹在忽悠。第二，它的投资根本就违背常识，它说它投资奢侈品、黄金，回报雄厚，其实这是利用大家一个平常的错误观念。喝茅台跟做茅台的、跟投资茅台的是两码事。喝茅台的、用黄金的那有钱，但是投资茅台的指不定是挣钱赔钱。

曹律师您的观点和蔡军一样吗？

曹凤林：基本相同。从法律角度来看，我国对传销已经有一个相关的概念性的规定，就是以推销产品、提供服务等金融活动为名，要求参加者以缴纳费用或者是购买商品服务等方式，获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接的以发展人员的数量作为继承或者返利依据，隐忧胁迫参加者继续发展他人参加的，这种获取财务的行为就是一个传销。而传销还有其他的一个特征，比如说拉人头，需要有高额的入门费，更主要的是它还有一个上下线的关系，从这几点来看，很类似于传销的一种。另外，我认为从它的宣传角度来看，既然有了动态或者是静态的投资方式，如果它真的想以这种方式来吸取资金然后进行理财，那么便于大家了解，应该是在网上公示的。我们也看过它的网站，公司理念、业务范围宣传的很多，但是一到个人投资这块，页面上一点信息都没有。我们打电话咨询，它都会很神秘的说你只能找相关人员或者你的联系人才能够去了解到更多的内容，我认为它这个还是缺乏可信度的。

已经入会的投资人应该说还是很相信组织的，或者说他们觉得确实能带来比较好的回报，另外局外人是经常在质疑，王先生因为没有被他们拉进去，所以提出了质疑。那么现在我们应该怎么做？比如说我们是不是应该鼓励报案？

曹凤林：我觉得应该鼓励一下报案。因为个人不是专业人士，对传销人员判断起来确实有点困难。我们应该报案以后，由专业人士给出一个正确的答复，以防个人的经济有所损失。这个传销很庞大，就像以前别人介绍的，真正进去以后很难再把资金收回来，而且这个资金链可能在开始的时候是回报很高的，但是资金在不停的注入，肯定会有抽出来的，最终资金链一旦断开，后果就不堪设想。